Messi0909
🐋Cá Voi Phake🐋
Trong số Skin In The Game lần này, mình sẽ cùng các bạn tìm hiểu những cách đơn giản giúp tối ưu hoá lợi nhuận khi nắm giữ stablecoin, những giao thức nổi bật nhất trên các hệ sinh thái lớn, cũng như một số mẹo và lưu ý khi tham gia kiếm lợi nhuận với stablecoin nhé.
Stablecoin là những đồng coin có giá trị gắn với một loại tài sản cố định như vàng hay các loại tiền tệ. Trong thị trường crypto, các loại stablecoin phổ biến nhất là USDT, USDC, UST,...
Chúng ta thường không sinh lời được nhiều nếu chỉ hold 100% stablecoin trong ví, nhất là ở những giai đoạn thị trường tăng trưởng mạnh mẽ. Tuy nhiên, trong thời điểm thị trường điều chỉnh, những người nắm giữ stablecoin lại có lợi thế chủ động và có thể “bắt đáy” với mức giá tốt hơn rất nhiều.
Chính vì vậy mà các bạn nên hold một lượng stablecoin nhất định trong portfolio, ví dụ từ 15% - 20% để có thể chủ động trong mọi tình huống. Đương nhiên chúng ta vẫn có thể tìm cách sinh lời với loại tài sản này, kể cả khi thị trường diễn biến xấu, và bài viết sẽ liệt kê 5 cách khác nhau để tối ưu hoá lợi nhuận với stablecoin.
Mua bán rate USDT - VND trên Binance
Một số Lending protocol sẽ có incentive cho người dùng, ví dụ nền tảng Solend trên Solana. Thông thường, Borrow APY sẽ cao hơn Supply APY, nhưng khi UST mới được list trên Solend, Supply APY của UST lại cao hơn, bao gồm:
Incentive APY của Solend dành cho UST
Để tham gia DeFi Lending, các bạn cần chuẩn bị sẵn ví non-custodial, ví dụ như ví Coin98 hoặc Metamask, sau đó truy cập nền tảng Lending trên các chain tương ứng, kết nối ví và tiến hành deposit tài sản. Các bạn có thể tham khảo thêm một số nền tảng Lending lớn trên các hệ sinh thái như sau:
Một số giao thức Lending trên các hệ sinh thái
Stablecoin trên các AMM có thể tồn tại dưới nhiều dạng khác nhau, ví dụ như ở nền tảng Saber trên Solana, stablecoin MIM chuyển từ nền tảng Allbridge qua sẽ có ký hiệu “aeMIM”, UST sẽ có ký hiệu “atUST”,...
Các dạng stablecoin trên Saber
AMM DEX là mảnh ghép quan trọng của DeFi, do đó mỗi hệ sinh thái đều có những AMM DEX riêng và hầu hết các giao thức này đều có các Farming Pools dành cho stablecoin với APR trung bình khoảng 7% - 20%.
Một trong những giao thức Bridge lớn nhất hiện nay chính là cBridge với rất nhiều pool tài sản khác nhau, bao gồm cả các stablecoin. Các bạn có thể deposit stablecoin trên nhiều chain khác nhau để nhận phần thưởng bằng token CELR.
Bridge Farming với giao thức cBridge
Stablecoin là những đồng coin có giá trị gắn với một loại tài sản cố định như vàng hay các loại tiền tệ. Trong thị trường crypto, các loại stablecoin phổ biến nhất là USDT, USDC, UST,...
Chúng ta thường không sinh lời được nhiều nếu chỉ hold 100% stablecoin trong ví, nhất là ở những giai đoạn thị trường tăng trưởng mạnh mẽ. Tuy nhiên, trong thời điểm thị trường điều chỉnh, những người nắm giữ stablecoin lại có lợi thế chủ động và có thể “bắt đáy” với mức giá tốt hơn rất nhiều.
Chính vì vậy mà các bạn nên hold một lượng stablecoin nhất định trong portfolio, ví dụ từ 15% - 20% để có thể chủ động trong mọi tình huống. Đương nhiên chúng ta vẫn có thể tìm cách sinh lời với loại tài sản này, kể cả khi thị trường diễn biến xấu, và bài viết sẽ liệt kê 5 cách khác nhau để tối ưu hoá lợi nhuận với stablecoin.
5 cách tối ưu hoá lợi nhuận với Stablecoin
CEX Lending
CEX Lending là hình thức cho vay (Lending) thông qua các sàn giao dịch tập trung (CEX). APY của một số sàn giao dịch lớn trên thị trường có thể kể đến như:- Binance: 10%;
- Gate.io: 4%;
- Okex: 6%
- AscendEx: 8.3% - 18%;
- MXC: 6%
Mua bán rate USDT/VND
Nếu đã từng giao dịch P2P trên các sàn giao dịch lớn (ví dụ Binance), các bạn có thể dễ dàng nhận ra rằng:- Khi thị trường không có biến động đột ngột, tỉ giá USDT/VND cũng sẽ tương đối ổn định, thường trên dưới 23,400 VND cho mỗi USDT.
- Ngược lại, khi thị trường điều chỉnh, nhiều người sẽ tích cực mua USDT để sẵn sàng “bắt đáy”. Đây chính là cơ hội bán USDT với mức giá cao hơn, có thể lên tới khoảng 24,000, thậm chí 24,500 VND. Sau đó khoảng vài ngày khi thị trường đã bình ổn, các bạn có thể mua lại USDT với mức giá thường thấy, khoảng 23,400 VND. Tuy nhiên cách làm này có lẽ sẽ hiệu quả hơn với những bạn có số vốn cao.
DeFi Lending
Khi tham gia vào DeFi Lending, nghĩa là Lending trong thị trường phi tập trung (DeFi), các bạn sẽ đưa stablecoin vào các nền tảng Lending lớn trong thị trường, ví dụ Aave để kiếm lợi nhuận với mức APR khoảng 6%. Tuy không cao nhưng đây là phương án khá an toàn, đặc biệt là trên những nền tảng Lending lớn như Aave, Compound, Cream,...Một số Lending protocol sẽ có incentive cho người dùng, ví dụ nền tảng Solend trên Solana. Thông thường, Borrow APY sẽ cao hơn Supply APY, nhưng khi UST mới được list trên Solend, Supply APY của UST lại cao hơn, bao gồm:
- 16.69% APY trả bằng SLND.
- Và 12.75% trả bằng LUNA để khuyến khích người dùng deposit UST vào nền tảng.
Để tham gia DeFi Lending, các bạn cần chuẩn bị sẵn ví non-custodial, ví dụ như ví Coin98 hoặc Metamask, sau đó truy cập nền tảng Lending trên các chain tương ứng, kết nối ví và tiến hành deposit tài sản. Các bạn có thể tham khảo thêm một số nền tảng Lending lớn trên các hệ sinh thái như sau:
AMM Farming
Farming là hình thức kiếm lợi nhuận bằng việc cho vay hoặc cung cấp thanh khoản trên các giao thức DeFi. Farming cũng tương tự như Staking, nhưng có phần phức tạp hơn một chút, đó là các bạn cần swap lấy LP token để bắt đầu stake.Stablecoin trên các AMM có thể tồn tại dưới nhiều dạng khác nhau, ví dụ như ở nền tảng Saber trên Solana, stablecoin MIM chuyển từ nền tảng Allbridge qua sẽ có ký hiệu “aeMIM”, UST sẽ có ký hiệu “atUST”,...
Các dạng stablecoin trên Saber
AMM DEX là mảnh ghép quan trọng của DeFi, do đó mỗi hệ sinh thái đều có những AMM DEX riêng và hầu hết các giao thức này đều có các Farming Pools dành cho stablecoin với APR trung bình khoảng 7% - 20%.
Bridge Farming
Đối với các Cross-chain Bridge (cầu nối đa chuỗi), giao thức sẽ khoá tài sản của bạn trên một blockchain và issue tài sản đó trên blockchain khác, do vậy tạo ra cơ hội Farming thay vì chỉ đơn thuần Farming trên các AMM và các Liquidity Pool. Đây có thể là khái niệm khá mới và cũng là một cách kiếm lợi nhuận hay dành cho những bạn mới vào thị trường.Một trong những giao thức Bridge lớn nhất hiện nay chính là cBridge với rất nhiều pool tài sản khác nhau, bao gồm cả các stablecoin. Các bạn có thể deposit stablecoin trên nhiều chain khác nhau để nhận phần thưởng bằng token CELR.
Lời kết
Mong rằng với những cách kiếm lợi nhuận với stablecoin trên các hệ sinh thái lớn trong thị trường mình vừa kể trên, các bạn có thể tối ưu hoá lợi nhuận ngay cả trong những thời điểm thị trường biến động mạnh nhất.
