Lazygirl
🐋Cá Voi Phake🐋
KYC là gì?
KYC là viết tắt của cụm từ Know Your Customer, có nghĩa là: Hiểu về khách hàng của bạn. KYC còn gọi là bước xác minh danh tính và thẩm định khách hàng tham gia vào mạng lưới crypto (như mở tài khoản trên sàn giao dịch,...) và những dự án ICO.
KYC thường phải đáp ứng các yêu cầu bao gồm việc lấy thông tin cá nhân của những khách hàng này bằng cách đề nghị họ đưa ra các giấy tờ tùy thân như CMT/CCCD, hộ chiếu và ảnh của bản thân hoặc bằng chứng địa chỉ.
Các thủ tục KYC được thiết lập nhằm đánh giá mức độ rủi ro mà khách hàng đem lại dựa vào hoạt động tài chính khả nghi của họ, thực hiện theo Luật chống rửa tiền (AML) và bảo vệ các hệ thống trước những hành vi phạm pháp. KYC ở đây không chỉ mang ý nghĩa là biết được danh tính của khách hàng mà còn có thể hiểu được các giao dịch cũng như các hành vi điển hình của khách hàng.
KYC thường phải đáp ứng các yêu cầu bao gồm việc lấy thông tin cá nhân của những khách hàng này bằng cách đề nghị họ đưa ra các giấy tờ tùy thân như CMT/CCCD, hộ chiếu và ảnh của bản thân hoặc bằng chứng địa chỉ.
Các thủ tục KYC được thiết lập nhằm đánh giá mức độ rủi ro mà khách hàng đem lại dựa vào hoạt động tài chính khả nghi của họ, thực hiện theo Luật chống rửa tiền (AML) và bảo vệ các hệ thống trước những hành vi phạm pháp. KYC ở đây không chỉ mang ý nghĩa là biết được danh tính của khách hàng mà còn có thể hiểu được các giao dịch cũng như các hành vi điển hình của khách hàng.
Tầm quan trọng của xác minh KYC là gì?
Ngăn chặn các hành vi phạm tội
Bản chất của tiền mã hóa là tính phi tập trung và không cần phải chịu sự quản lý của bất kỳ thể chế nào. Điều này dễ dẫn đến việc các tội phạm tài chính dễ dàng lợi dùng để thực hiện các mục đích phi pháp và gây bất ổn cho nền kinh tế - xã hội chung.
Chính vì vậy, KYC ra đời với mục đích quản lý danh tính các nhà giao dịch trên hệ thống, cũng như ngăn chặn các hành vi phạm pháp.
Với KYC, danh tính và những khoản tiền phi pháp được chuyển ra nước ngoài sẽ được báo cáo tới Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) để ngăn chặn hành vi rửa tiền từ sớm.
Chính vì vậy, KYC ra đời với mục đích quản lý danh tính các nhà giao dịch trên hệ thống, cũng như ngăn chặn các hành vi phạm pháp.
Với KYC, danh tính và những khoản tiền phi pháp được chuyển ra nước ngoài sẽ được báo cáo tới Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) để ngăn chặn hành vi rửa tiền từ sớm.
Tạo dựng niềm tin và sự minh bạch cho khách hàng
Trước đây, đã có những vụ hack sàn giao dịch tiền mã hóa xảy ra làm mất niềm tin của một số bộ phận khách hàng. Khi triển khai quy trình KYC, các sàn giao dịch dễ dàng chứng minh được mức độ tin cậy của họ với khách hàng. Hệ thống xác minh danh tính cho phép sàn giao dịch biết được những người đang sử dụng dịch vụ, nhằm loại bỏ những người có hành vi đáng ngờ, giúp ngăn chặn những hành vi phạm pháp hay tấn công sàn giao dịch.
Về phía những người đăng ký mới, các biện pháp KYC được thực hiện sẽ làm họ cảm thấy họ đang được giao dịch trong môi trường an toàn cùng với những người đáng tin cậy vì tất cả đều đã được xác minh danh tính rõ ràng. Điều này rất có ý nghĩa đối với những nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P).
Về phía những người đăng ký mới, các biện pháp KYC được thực hiện sẽ làm họ cảm thấy họ đang được giao dịch trong môi trường an toàn cùng với những người đáng tin cậy vì tất cả đều đã được xác minh danh tính rõ ràng. Điều này rất có ý nghĩa đối với những nền tảng giao dịch ngang hàng (P2P).
Tăng sức cạnh tranh lành mạnh cho thị trường crypto
Trung Quốc đang ấp ủ kế hoạch phát triển đồng tiền mã hóa của quốc gia để làm tăng độ tin cậy của người dùng vào loại tiền tệ phi tập trung này. Trong tương lai, nhiều quốc gia cũng dự kiến làm theo và tung ra những loại tiền mã hóa của riêng họ.
Điều này sẽ làm cho người dùng có xu hướng sử dụng tiền mã hóa do chính phủ phát hành, làm tăng sự cạnh tranh giữa những doanh nghiệp tư nhân. Chính vì vậy, việc đầu tư vào KYC sẽ giúp sản phẩm của những doanh nghiệp này có thể là một sự lựa chọn thay thế an toàn cho những tài sản truyền thống.
Điều này sẽ làm cho người dùng có xu hướng sử dụng tiền mã hóa do chính phủ phát hành, làm tăng sự cạnh tranh giữa những doanh nghiệp tư nhân. Chính vì vậy, việc đầu tư vào KYC sẽ giúp sản phẩm của những doanh nghiệp này có thể là một sự lựa chọn thay thế an toàn cho những tài sản truyền thống.
Cách để hợp pháp hóa tiền mã hóa
Chúng ta có thể thấy rằng, việc áp đặt những quy tắc KYC được hiểu như một cách để hợp pháp hóa tiền mã hóa. Các quy tắc KYC được áp dụng cho tiền mã hóa vẫn phù hợp với các quy định hiện hành đang được áp dụng cho tiền tệ fiat.
Tuy những quy định này không phải là mối quan tâm đầu tiên của những nhà đầu tư hay nhà giao dịch tiền mã hóa hợp pháp, nhưng những quy định này áp đặt các quy tắc liên quan bổ sung vào việc kê khai thu nhập, đặc biệt là những khoản thu từ các giao dịch hay đầu tư tiền mã hóa.
Như vậy, qua bài viết này em đã cung cấp cho anh chị em về thông tin định nghĩa KYC và tầm quan trọng của nó trong thị trường tiền mã hóa. Anh chị em thấy hay và bổ ích thì nhớ múc cho em nhé ạ :)))
Tuy những quy định này không phải là mối quan tâm đầu tiên của những nhà đầu tư hay nhà giao dịch tiền mã hóa hợp pháp, nhưng những quy định này áp đặt các quy tắc liên quan bổ sung vào việc kê khai thu nhập, đặc biệt là những khoản thu từ các giao dịch hay đầu tư tiền mã hóa.
Như vậy, qua bài viết này em đã cung cấp cho anh chị em về thông tin định nghĩa KYC và tầm quan trọng của nó trong thị trường tiền mã hóa. Anh chị em thấy hay và bổ ích thì nhớ múc cho em nhé ạ :)))
