Dango
🐋Cá Voi Phake🐋
Flash Loan là gì?
Flash Loan, hay còn gọi là vay tức thời. Đây là một chức năng trên một số giao thức DeFi phổ biến, cho phép anh chị em vay tiền mã hóa mà không cần phải thế chấp. Điều kiện anh chị em cần phải đáp ứng là trả khoản nợ trong cùng một khối giao dịch.
Vào năm 2020, Flash Loan đã trở thành một trong những sự kiện quan trọng trong thế giới DeFi (tài chính phi tập trung). Flash Loan đã mang đến cho một số người tham gia những lợi nhuận khủng khiếp nhưng cũng làm cho không ít người thiệt hại.
Vào năm 2020, Flash Loan đã trở thành một trong những sự kiện quan trọng trong thế giới DeFi (tài chính phi tập trung). Flash Loan đã mang đến cho một số người tham gia những lợi nhuận khủng khiếp nhưng cũng làm cho không ít người thiệt hại.
Flash Loan xuất hiện như thế nào và khi nào?
Kể từ khi các dự án cho vay phi tập trung bắt đầu phát triển, toàn bộ các khoản vay bằng tiền mã hóa đều yêu cầu người vay phải cung cấp những tài sản thế chấp cao hơn khoản vay.
Vào tháng 1 năm 2020, khi công ty cho vay Aave có trụ sở tại Vương quốc Anh tạo nên một giao thức cho vay phi tập trung nhờ vào các nhóm thanh khoản thì điều này đã được thay đổi. Các khoản cho vay không đảm bảo tức thì đã được chuyển sang cho các nhà phát triển DeFi bên thứ ba.
Yêu cầu của họ đối với khoản vay rất đơn giản: các giao dịch để nhận và hoàn trả khoản vay, giống với một giao dịch trung gian nào của các khoản tiền đã phát hành, phải diễn ra trong một khối giao dịch. Bởi việc này chỉ mất vài giây từ khi vay đến khi trả hết khoản vay.
Mặt khác, quy mô của một khoản vay tức thì có thể đạt đến hàng chục triệu USD và chi phí cho việc phát hành chỉ là 0,09% (trừ chi phí gas để truy cập các hợp đồng thông minh).
Các nhà nghiên cứu ứng dụng DeFi đã đánh giá cao sự tiềm năng của Flash Loan gần như ngay lập tức sau khi tìm hiểu tài liệu của Aave về tính năng này.
Tuy nhiên vào mấy tháng sau đó, nhu cầu sử dụng có xu hướng tăng mạnh, đặc biệt là sự gia tăng về số lượng và tính đa dạng của người dùng dịch vụ DeFi, kéo theo đó là sự tăng giá phí giao dịch trên mạng Ethereum.
Thông thường, các hoạt động trên giao thức DeFi tốn quá nhiều chi phí và việc sử dụng các chiến lược dựa vào hình thức Flash Loan giúp giảm đáng kể chi phí giao dịch và tìm ra những cơ hội thu được lợi nhuận mới.
Cuối năm 2020, Aave đã xử lý được tổng giá trị 2 tỷ đô la Mỹ các khoản Flash Loan, và số tiền này đã tăng lên 4,2 tỷ đô la Mỹ vào nửa đầu năm 2021. Theo AaveWatch, khoản Flash Loan lớn nhất được xử lý là 195 triệu đô la Mỹ.
Nền tảng dYdX cho ra mắt chức năng Flash Loan trong nửa đầu của năm 2020. Một dạng khác cũng tương tự như Flash Loan với chức năng trao đổi nhanh là Flash Swap đã được cung cấp vào tháng 5/2021 bởi sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung Uniswap trong phiên bản của giao thức v2.
Người dùng có thể cho vay mà không cần thế chấp đối với hơn 100 token có thể được sử dụng cho các giao dịch chênh lệch giá (ví dụ: giữa Uniswap và SushiSwap) và các chiến lược khác. Chức năng này chỉ có thể được truy cập thông qua hợp đồng thông minh, vì không có giao diện người dùng. Chi phí vay là 0,3% (không bao gồm phí gas và phí Uniswap).
Như vậy, em vừa cung cấp thông tin về Flash Loan cho mọi người. Hy vọng với những kiến thức này, anh chị em sẽ thuận lợi hơn trong quá trình giao dịch và đầu tư.
Vào tháng 1 năm 2020, khi công ty cho vay Aave có trụ sở tại Vương quốc Anh tạo nên một giao thức cho vay phi tập trung nhờ vào các nhóm thanh khoản thì điều này đã được thay đổi. Các khoản cho vay không đảm bảo tức thì đã được chuyển sang cho các nhà phát triển DeFi bên thứ ba.
Yêu cầu của họ đối với khoản vay rất đơn giản: các giao dịch để nhận và hoàn trả khoản vay, giống với một giao dịch trung gian nào của các khoản tiền đã phát hành, phải diễn ra trong một khối giao dịch. Bởi việc này chỉ mất vài giây từ khi vay đến khi trả hết khoản vay.
Mặt khác, quy mô của một khoản vay tức thì có thể đạt đến hàng chục triệu USD và chi phí cho việc phát hành chỉ là 0,09% (trừ chi phí gas để truy cập các hợp đồng thông minh).
Các nhà nghiên cứu ứng dụng DeFi đã đánh giá cao sự tiềm năng của Flash Loan gần như ngay lập tức sau khi tìm hiểu tài liệu của Aave về tính năng này.
Tuy nhiên vào mấy tháng sau đó, nhu cầu sử dụng có xu hướng tăng mạnh, đặc biệt là sự gia tăng về số lượng và tính đa dạng của người dùng dịch vụ DeFi, kéo theo đó là sự tăng giá phí giao dịch trên mạng Ethereum.
Thông thường, các hoạt động trên giao thức DeFi tốn quá nhiều chi phí và việc sử dụng các chiến lược dựa vào hình thức Flash Loan giúp giảm đáng kể chi phí giao dịch và tìm ra những cơ hội thu được lợi nhuận mới.
Cuối năm 2020, Aave đã xử lý được tổng giá trị 2 tỷ đô la Mỹ các khoản Flash Loan, và số tiền này đã tăng lên 4,2 tỷ đô la Mỹ vào nửa đầu năm 2021. Theo AaveWatch, khoản Flash Loan lớn nhất được xử lý là 195 triệu đô la Mỹ.
Nền tảng dYdX cho ra mắt chức năng Flash Loan trong nửa đầu của năm 2020. Một dạng khác cũng tương tự như Flash Loan với chức năng trao đổi nhanh là Flash Swap đã được cung cấp vào tháng 5/2021 bởi sàn giao dịch tiền mã hóa phi tập trung Uniswap trong phiên bản của giao thức v2.
Người dùng có thể cho vay mà không cần thế chấp đối với hơn 100 token có thể được sử dụng cho các giao dịch chênh lệch giá (ví dụ: giữa Uniswap và SushiSwap) và các chiến lược khác. Chức năng này chỉ có thể được truy cập thông qua hợp đồng thông minh, vì không có giao diện người dùng. Chi phí vay là 0,3% (không bao gồm phí gas và phí Uniswap).
Như vậy, em vừa cung cấp thông tin về Flash Loan cho mọi người. Hy vọng với những kiến thức này, anh chị em sẽ thuận lợi hơn trong quá trình giao dịch và đầu tư.
