Dango
🐋Cá Voi Phake🐋
Flash Loan được sử dụng trong trường hợp nào?
Cơ hội vay tín chấp giá rẻ đã tạo nên nhiều cơ hội cho người dùng dịch vụ DeFi. Từ đó, người dùng vừa có thể kiếm được lợi nhuận từ việc kém hiệu quả của thị trường, vừa giảm chi phí cho vay và các hoạt động khác. Sau đây là một số trường hợp xảy ra nhiều nhất cho Flash Loan:
Arbitration trade (Giao dịch chênh lệch giá)
Là việc thu lợi nhuận từ việc chênh lệch tỷ giá hối đoái của một tài sản giữa các sàn giao dịch khác nhau. Các khoản vay tức thời được xem là nguồn tài chính giá rẻ cho các hoạt động này theo sơ đồ sau:
- Vay nhanh tài sản này từ giao thức DeFi;
- Dùng tiền đi vay để mua từ trên DEX một tài sản rẻ hơn;
- Bán tài sản đó trên DEX là nơi nó đắt hơn;
- Hoàn trả khoản vay nhanh cùng lãi suất và hoa hồng.
Trên đây là cách giao dịch dựa trên chênh lệch giá được sử dụng và được coi là trường hợp dùng nhiều nhất của Flash Loan.
Tự thanh lý các vị thế nợ (Self-liquidation of debt positions)
Quy trình thanh lý tự động sẽ được các giao thức cho vay kích hoạt khi giá trị của tài sản thế chấp giảm xuống dưới giá trị khoản nợ của người đi vay. Một bộ phận tài sản thế chấp được bán để trả nợ, phí phạt thanh lý cũng sẽ được tính, ví dụ như ở Aave là 5% hoặc 10% (phụ thuộc vào loại tài sản thế chấp) và trường hợp của Vaults của MakerDAO thì phí dịch vụ này là 13%.
Việc dùng những khoản vay tức thời cho phép người dùng không cần thông qua thủ tục tốn kém này, việc thực hiện tự thanh lý rẻ hơn nhiều mà không bị phạt theo sơ đồ sau:
Việc dùng những khoản vay tức thời cho phép người dùng không cần thông qua thủ tục tốn kém này, việc thực hiện tự thanh lý rẻ hơn nhiều mà không bị phạt theo sơ đồ sau:
- Vay nhanh cho tài sản này.
- Trả nợ bằng các khoản tiền đã vay và sau đó giải phóng tiền ký quỹ.
- Dùng bộ phận tiền ký quỹ để trả khoản vay nhanh bao gồm lãi suất và hoa hồng tương ứng.
- Thay thế tài sản thế chấp nhanh chóng (Quick replacement of collateral)
- Có thể phải thay thế tài sản thế chấp tiền vay. Trong trường hợp, khi giá tài sản thế chấp giảm, rủi ro bị thanh lý tăng lên thì sẽ hợp lý khi thay thế tài sản đang giảm bằng một tài sản tiền điện tử đang phát triển hoặc ít biến động hơn.
Việc thay thế tài sản thế chấp thường được yêu cầu hoàn trả đầy đủ và sau đó mở lại, từ đó làm tăng khoản phí giao dịch và yêu cầu trả nợ đầy đủ. Các khoản vay nhanh giúp bạn thực hiện điều này nhanh hơn và chi phí thấp hơn nhiều bằng phương pháp kết nối tất cả những giao dịch đó trong một khối.
Tái cấp vốn nhanh các khoản vay (Fast refinancing of loans)
Phụ thuộc vào điều kiện thị trường và tính thanh khoản có sẵn, lãi suất cho vay ở các nền tảng DeFi khác nhau và thay đổi liên tục. Càng ngày Flash Loan càng chứng minh được là một công cụ hữu ích để “chuyển” tín dụng sang các nền tảng với tỷ lệ thấp hơn, có cả việc thay thế tài sản thế chấp bằng một tài sản khác.
Làm thế nào để sử dụng Flash Loan?
Lúc đầu, chỉ có các nhà phát triển có thể sử dụng tính năng cho vay tức thì. Thời điểm đó, không có giao diện người dùng công khai và chỉ có thể sử dụng chức năng này cùng với các hợp đồng thông minh. Tuy nhiên, đến năm 2020, dịch vụ của các bên thứ ba đã xuất hiện cho phép người dùng truy cập vào các khoản vay tức thì dành cho cả những người không hiểu rõ về ngôn ngữ lập trình Solidity.
CollateralSwap
Hiện tại, CollaterSwap có giao diện đơn giản nhất chỉ có thể hoạt động với dịch vụ MakerDAO, thực hiện hai tác vụ đó là:
- Không cần phải trả hết nợ chưa thanh toán mà vẫn có thể thay thế tài sản thế chấp một cách nhanh chóng (có thể thay thế ETH bằng USDC);
- Khả năng tự thanh lý vị thế nợ mà không bị phạt.
Đối với hai trường hợp thì phí hoán đổi Tài sản đảm bảo đều là 0,29%.
DeFi Saver
Đây là một ứng dụng DeFi hoạt động với các giao thức MakerDAO, Aave, Compound , dYdX hay Reflexer và mang lại cho người sử dụng sự linh hoạt nhằm quản lý tài sản và khoản vay. Tùy chọn Recipe Creator cho phép anh chị em dễ dàng xây dựng các chiến lược của riêng mình bằng Aave và dYdX Flash Loans.
Furucombo
Đây là một ứng dụng sẽ giúp anh chị em xây dựng các chiến lược DeFi của riêng mình, còn được biết đến là “combo”, dùng lập trình trực quan. Mỗi giao dịch trong một “tổ hợp” được hiển thị dưới hình thức một khối lập phương. Người dùng có thể điều chỉnh các thông số của hình khối và thứ tự của chúng. Từ đó, ứng dụng sẽ kết nối tất cả các khối thành một giao dịch và gửi chúng để thực hiện. Aave Flash Loan là nền tảng cho hầu hết bản “combo” soạn sẵn trong ứng dụng này.
Như vậy, em vừa cung cấp thông tin về Flash Loan cho mọi người. Hy vọng với những kiến thức này, anh chị em sẽ thuận lợi hơn trong quá trình giao dịch và đầu tư.
Như vậy, em vừa cung cấp thông tin về Flash Loan cho mọi người. Hy vọng với những kiến thức này, anh chị em sẽ thuận lợi hơn trong quá trình giao dịch và đầu tư.
