Farming là gì? Giới thiệu chung về Farming

[UnichLabs]

Hiện nay, thị trường tiền điện tử đang ngày càng trở nên phổ biến và thu hút sự tham gia của một lượng lớn người dùng. Đặc biệt, các ứng dụng tài chính phi tập trung (DeFi) đang phát triển mạnh mẽ, tạo ra nhiều khái niệm mới và phát triển vượt bậc. Trong đó, các hình thức tạo ra lợi nhuận thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi đã thu hút sự chú ý lớn. Farming là một trong những phương thức kiếm tiền dựa trên tài sản có sẵn của bạn. Hãy cùng Unich Analysis tìm hiểu chi tiết về chủ đề này trong bài viết dưới đây!

Farming là gì?​

Farming, hay Yield Farming, là một thuật ngữ trong thị trường tiền điện tử, chỉ hành động mà người dùng tạo ra lợi nhuận từ tài sản tiền điện tử của mình, cụ thể là thông qua việc cung cấp thanh khoản cho các ứng dụng DeFi. Bản chất của Farming là người dùng sẽ cung cấp thanh khoản của mình vào các pool thanh khoản của các giao thức DeFi. Các pool này cho phép người dùng thực hiện các hoạt động giao dịch token, cho vay hoặc mượn tiền điện tử. Farming có sự tương đồng với việc gửi tiền tiết kiệm vào ngân hàng để nhận lãi suất, và ngân hàng sẽ sử dụng số tiền này để cho vay lại cho các cá nhân hay doanh nghiệp khác và thu về khoản chênh lệch.

Cách Farming hoạt động​

Trên các nền tảng DeFi, việc cung cấp thanh khoản có nghĩa là người dùng phải cho vay hoặc staking tài sản để kiếm lợi nhuận. Khoản tiền mà người dùng nhận được có thể từ phần trăm phí giao dịch, lãi suất từ người vay, hoặc từ các token quản trị.

Trong Farming, người dùng chính sẽ cho người khác vay số tiền điện tử mà họ sở hữu. Sau đó, số tiền điện tử này sẽ được mua lại và thuộc quyền sở hữu của hệ thống. Hệ thống sẽ trả một khoản tiền tương đương với lãi suất mặc định khi người dùng thực hiện staking hoặc cho vay.

Các thuật ngữ chính trong Farming​

Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm​

Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận hàng năm (APY) là lãi suất thu nhập hàng năm. Nói một cách đơn giản, APY là lãi suất hàng năm thực tế mà bạn nhận được, bao gồm cả tác động của lãi kép khi đầu tư.

Bằng cách cung cấp Thanh khoản được tính toán hàng năm, người dùng sẽ nhận được một phần thu nhập dưới dạng APY, không bao gồm các chi phí liên quan khác trong đó. Ngoài ra, tỷ lệ này có thể thay đổi tùy thuộc vào từng thời điểm trong quá trình đầu tư.

Không giống như lãi suất đơn, lãi kép sẽ dựa trên thời gian định kỳ và số tiền sẽ được chuyển trực tiếp vào số dư tài khoản ngay lập tức. Ở mỗi giai đoạn, số dư tài khoản sẽ tích lũy ngày càng nhiều, do đó lãi suất phải trả cho số dư cũng sẽ cao hơn.

Khóa giá trị tổng thể​

Total Value Lock (TVL) là tổng giá trị tài sản bị khóa trên hợp đồng thông minh DeFi. Đây là nơi số lượng tài sản hiện có của những người tham gia Farming trong Pool được giữ trong một giao thức cụ thể.

Trên thực tế, TVL không phải là số dư nợ mà là tổng nguồn cung cơ bản được bảo đảm bởi một ứng dụng cụ thể hoặc bởi DeFi. Do đó, giá trị này được tính bằng ba thành phần khác nhau: USD, Ethereum và Bitcoin.

Ngoài ra, TVL cũng là giá trị thể hiện quy mô của Pool cũng như mức độ cạnh tranh trên thị trường. Giá trị càng cao thì thị trường càng hấp dẫn và thu hút người dùng.

Công thức tính giá trị TVL: TVL = Tổng số mã thông báo bị khóa x Giá hiện tại.

Trong đó:

• Tổng số mã thông báo bị khóa: Là tổng số mã thông báo bị khóa.
• Giá hiện tại: Là giá trị thị trường của Token bị khóa.

Lưu ý khi tham gia farming coins​

• Khi quyết định tham gia Launchpool, bạn phải cân nhắc kỹ lưỡng lợi nhuận và tài sản của mình vì có thể có rủi ro về giá do biến động thị trường.
• Trong Launch Pool, bạn sẽ không bị giới hạn về số lượng token bạn gửi và số lượng token được phân phối cũng sẽ bị giới hạn. Do đó, số lượng token bạn nhận được khi tham gia nền tảng này sẽ không như bạn mong đợi. Bạn gửi càng nhiều token, bạn sẽ nhận được càng nhiều và tỷ lệ phần trăm sẽ thay đổi.
• Ngoài việc nhận được token miễn phí khi Farming coin vào Pool, người dùng còn có thể nhận được thêm lãi suất tiết kiệm.
• Khi gửi thêm token vào các chương trình trên trên Launchpool, người dùng cần cân nhắc và đánh giá cẩn thận các điều kiện tài chính của mình.

Cơ hội và rủi ro khi farming tiền điện tử​

Việc đầu tư vào Farming coin có thể mang lại cho các nhà đầu tư cơ hội, nhưng cũng có một số rủi ro nhất định. Sau đây là một số cơ hội và rủi ro khi đầu tư vào Farming coin.

Những cơ hội​

• Một hình thức kiếm tiền mới cho các nhà đầu tư tiền điện tử trên toàn thế giới. Tạo cơ hội đầu tư cho DeFi và hỗ trợ nền tảng này được giao dịch với tính thanh khoản cao.
• Những người chơi có lợi nhuận có thể nhanh chóng tăng lợi nhuận của mình bằng cách dựa vào tính thanh khoản của nền tảng DeFi. Thông qua lãi suất cho vay cũng như token từ các công ty cho vay của họ.
• Giúp người chơi hiểu rõ hơn về DeFi và nắm bắt những cải tiến và cập nhật trong tương lai về DeFi.
• Ngoài ra, thị trường tín dụng hoạt động trên Ethereum cũng cung cấp các chiến lược mới cho chủ sở hữu. Nhằm thu được lợi nhuận hấp dẫn từ tiền điện tử của người chơi.

Rủi ro​

• Thị trường tiền điện tử chưa được luật pháp của nhiều quốc gia chấp thuận. Do đó, việc kiếm tiền dựa trên nguồn gốc và tài sản của tiền ảo sẽ có rủi ro lớn. Trong trường hợp sàn giao dịch tiền điện tử bị đóng cửa, hoạt động khai thác của người chơi sẽ bị mất.
• Các ứng dụng DeFi là mã nguồn mở và dễ bị tấn công và rủi ro khi tham gia vào nền tảng này. Đặc biệt, với các token mới, chưa được kiểm chứng, có nguy cơ mất giá cao. Một số đồng coin mà người chơi gửi để Farming chỉ mới vài năm tuổi. Chúng có thể mất giá sau đó, điều này sẽ khiến toàn bộ hệ thống bị phá vỡ.
• Gửi tiền để thực hiện các hoạt động Farming có nghĩa là người chơi sẽ ngay lập tức mất quyền truy cập vào tính thanh khoản cho đến khi họ rút tiền.
• Một số dự án sẽ sử dụng lịch phát hành token, tại thời điểm đó bạn sẽ không truy cập được phần thưởng token của mình. Thời gian có thể kéo dài trong vài tuần, vài tháng hoặc thậm chí vài năm.

Một số nền tảng Farming phổ biến​

• Binance Launch Pool: Đây là nền tảng được nhiều người tin tưởng và lựa chọn. Nền tảng này cho phép người dùng sử dụng token của mình để tạo token miễn phí mới chỉ trong 30 ngày.
• Compound: Trên nền tảng này, khi bạn Farm coin bằng cách sử dụng hình thức cho vay phi tập trung, bạn sẽ nhận được lãi kép.
• UniSwap: Đây là ứng dụng hỗ trợ trao đổi nhanh chóng các cặp token bổ sung. Người dùng phải đặt cược vào cả hai bên thanh khoản theo tỷ lệ 1:1. Bạn sẽ được trả một phần trăm phí giao dịch.
• Sushi Swap: Nền tảng này cung cấp thị trường cho vay, bệ phóng, đòn bẩy và DApp.
• Pancake Swap: Dùng để trao đổi thêm token BEP20. Kiếm coin trên nền tảng này chủ yếu thông qua xổ số, đấu đội, cờ bạc và thu thập NFT.

Một số câu hỏi thường gặp​

Ai có thể tham gia Farming coins?

Bất kỳ người dùng nào cũng có thể kiếm tiền và nhận phần thưởng dưới dạng mã thông báo.

Số dư tối thiểu để kiếm tiền là bao nhiêu?

Hiện tại, tùy thuộc vào dự án, bạn có thể tham gia vào việc farming coins.

Thời gian farming coin trung bình của dự án là bao lâu?

Thời gian đào coin trung bình của dự án là 30 ngày và thời gian này có thể thay đổi tùy theo quy định của từng dự án.

Tóm lại​

Mặc dù farming là một hình thức kiếm lời tốt nhưng vẫn còn nhiều rủi ro và thách thức trong hệ thống an ninh cũng như chống bán phá giá. Những rủi ro đó diễn ra trong thời kỳ bùng nổ mạnh nhất của DeFi, vì vậy người dùng nên cân nhắc và tìm hiểu kỹ khi tham gia Farming. Trên đây là những kiến thức về farming mà Unich Analysis đã tổng hợp và gửi đến các bạn. Cảm ơn các bạn đã quan tâm.