Hako
🐋Cá Voi Phake🐋
DeFi là gì?
DeFi (Decentralised Finance) có nghĩa là tài chính phi tập trung. Hiểu 1 cách đơn giản, DeFi là phiên bản tiền mã hóa của ngành tài chính. Nhưng khác với tài chính truyền thống, DeFi không cần đến 1 cơ quan quản lý tập trung mà cộng đồng sẽ thực hiện nhiệm vụ đưa ra các quyết định quan trọng.
DeFi hoàn toàn trái ngược với CeFi (Centralized Finance – Tài chính tập trung). Trong CeFi, sẽ có 1 cơ quan nhất định có chức năng kiểm soát mọi thứ và người dùng phải tuân thủ các quy tắc hoạt động mà cơ quan đó đưa ra. CeFi cũng tồn tại một số hạn chế như sau:
DeFi hoàn toàn trái ngược với CeFi (Centralized Finance – Tài chính tập trung). Trong CeFi, sẽ có 1 cơ quan nhất định có chức năng kiểm soát mọi thứ và người dùng phải tuân thủ các quy tắc hoạt động mà cơ quan đó đưa ra. CeFi cũng tồn tại một số hạn chế như sau:
- Quyền lực tập trung ở 1 chỗ và tất cả đều cần có sự cho phép.
- Bắt buộc thông qua bên trung gian thứ 3.
- Gặp vấn đề về tính minh bạch và sự tín nhiệm.
Và DeFi ra đời nhằm khắc phục các hạn chế của mô hình CeFi. Đây cũng là lý do khiến cho DeFi trở nên thực sự nổi bật trong thị trường tiền mã hóa.
Bản chất của DeFi
DeFi được vận hành và ứng dụng dựa trên nền tảng công nghệ blockchain. Vậy nên, DeFi được thừa hưởng toàn bộ ưu điểm của công nghệ blockchain:
- Tính phi tập trung: Vai trò của cơ quan chức năng hay tổ chức không tồn tại.
- Không cần sự cho phép: Không cần đăng ký thủ tục phức tạp và toàn bộ người dùng đều bình đẳng.
- Chi phí thấp: Vì không cần đến tổ chức hay cơ quan quản lý nên chi phí thông qua bên thứ 3 được cắt giảm.
- Tính minh bạch: Mọi hoạt động đều được công khai rõ ràng trên hệ thống và những yếu tố con người có thể tác động được hạn chế.
- Không cần uỷ thác: Người dùng cần uỷ thác tài sản cho bên thứ 3 là smart contract, đây cũng là yếu tố giúp duy trì luật chơi trong thị trường DeFi.
Các thành phần quan trọng trong DeFi
Yield Farming (Canh tác năng suất): là những người có thể tạo ra nhiều lợi nhuận nhất từ tài sản đã đầu từ bằng cách cung cấp thanh khoản cho các giao thức DeFi.
Liquidity Mining (Khai thác thanh toán): là hình thức kiếm tiền bằng phương pháp gửi tiền trong 1 nền tảng, khi nền tảng đó sinh lời thì sẽ được chia lợi nhuận.
Margin Trading (Giao dịch ký quỹ): anh chị em sẽ trả một số tiền nhất định cho người môi giới và được đầu tư gấp nhiều lần số tiền đó. Vào cuối ngày, anh chị em sẽ phải trả lại số tiền đã vay kèm theo phí, còn số tiền dư sau khi đầu tư thành công sẽ là lợi nhuận.
Liquidity Mining (Khai thác thanh toán): là hình thức kiếm tiền bằng phương pháp gửi tiền trong 1 nền tảng, khi nền tảng đó sinh lời thì sẽ được chia lợi nhuận.
Margin Trading (Giao dịch ký quỹ): anh chị em sẽ trả một số tiền nhất định cho người môi giới và được đầu tư gấp nhiều lần số tiền đó. Vào cuối ngày, anh chị em sẽ phải trả lại số tiền đã vay kèm theo phí, còn số tiền dư sau khi đầu tư thành công sẽ là lợi nhuận.
Các ứng dụng của DeFi trên Ethereum
Decentralized Exchanges (DEX): Đây là nền tảng giúp người dùng có thể trao đổi các loại tiền tệ, DEX đóng vai trò là đơn vị trung gian kết nối người bán và người mua. DEX sử dụng sổ cái phân tán (DLT) để giữ an toàn cho hệ thống.
Stablecoin: Đây là loại tiền mã hóa được gán giá trị vào 1 tài sản cố định như tiền pháp định, vàng hay thậm chí là lon nước ngọt.
Nền tảng cho vay (Lending): Trong không gian DeFi, các hợp đồng thông minh sẽ thay thế vai trò của ngân hàng trong thị trường tài chính truyền thống, thực hiện quản lý việc cho vay.
Thị trường dự đoán: Cho phép anh chị em đặt cược vào kết quả cho tình huống nhất định nào đó. Đương nhiên phần thưởng sẽ là token.
Stablecoin: Đây là loại tiền mã hóa được gán giá trị vào 1 tài sản cố định như tiền pháp định, vàng hay thậm chí là lon nước ngọt.
Nền tảng cho vay (Lending): Trong không gian DeFi, các hợp đồng thông minh sẽ thay thế vai trò của ngân hàng trong thị trường tài chính truyền thống, thực hiện quản lý việc cho vay.
Thị trường dự đoán: Cho phép anh chị em đặt cược vào kết quả cho tình huống nhất định nào đó. Đương nhiên phần thưởng sẽ là token.
Rủi ro
Tương tự như CeFi hay bất kỳ nền tảng nào, DeFi cũng có những rủi ro cần lưu ý trước khi đầu tư.
Tuy Hợp đồng thông minh luôn có lớp bảo mật cao nhưng nếu hackers giỏi vẫn có thể xâm nhập vào. Vậy nên DeFi vẫn luôn cố gắng cải thiện tính bảo mật cho Hợp đồng thông minh.
Bên cạnh đó, thị trường tiền mã hóa luôn biến động và các khoản đầu tư của anh chị em có thể trở nên tốt đẹp hay xấu đi chỉ sau vài giờ. Chính vì vậy, anh chị em phải chắc chắn mình luôn nắm rõ thị trường và cập nhật những rủi ro mình có thể gặp phải!
Tuy Hợp đồng thông minh luôn có lớp bảo mật cao nhưng nếu hackers giỏi vẫn có thể xâm nhập vào. Vậy nên DeFi vẫn luôn cố gắng cải thiện tính bảo mật cho Hợp đồng thông minh.
Bên cạnh đó, thị trường tiền mã hóa luôn biến động và các khoản đầu tư của anh chị em có thể trở nên tốt đẹp hay xấu đi chỉ sau vài giờ. Chính vì vậy, anh chị em phải chắc chắn mình luôn nắm rõ thị trường và cập nhật những rủi ro mình có thể gặp phải!
Tương lai của DeFi
DeFi mang lại cho thị trường tiền mã hóa sự cải tiến từng ngày. Đây là một dấu hiệu về một ngày mai tươi sáng. Tuy nhiên, thị trường thay đổi nhanh thì xu hướng DeFi cũng có những sự dịch chuyển nhất định. Vậy nên mọi người cần nghiên cứu thật kỹ các dự án trước khi quyết định đầu tư nhé!
Chỉnh sửa lần cuối:
