hgiang28
🐋Cá Voi Phake🐋
Polkadot đang là một hệ sinh thái đang khá hot hiện nay. Trong bài viết này, mình sẽ cùng anh em tìm hiểu xem Acala là gì và ACA token là gì và dự án này sẽ ra mắt như thế nào nhé!
Polkadot trao quyền cho một mạng lưới blockchain công cộng (Acala network), liên hợp và tư nhân, đồng thời cho phép khả năng tương tác thực sự, khả năng mở rộng kinh tế và giao dịch. Acala là một tập đoàn tài chính phi tập trung đầu tiên cung cấp một bộ giao thức: một giao thức stablecoin để đóng vai trò xây dựng DeFi của Polkadot.
Acala Network có nhiều tính năng nổi bật như: Minted Stablecoin, Lending, Dex, dịch vụ Staking. Tầm nhìn của Acala là tạo ra một khuôn khổ tài chính mở với hệ sinh thái Polkadot, mang lại sự ổn định tài chính, tính thanh khoản và khả năng tiếp cận các tài sản mã hóa toàn cầu.
Trong một thị trường crypto khá biến động, stablecoin được tạo ra để duy trì sự ổn định giống như cái tên của chúng. Trong khi Bitcoin, Ethereum hay các đồng altcoin khác có thể biến động về giá rất lớn chỉ trong một thời gian ngắn thì stablecoin duy trì giá trị tương đối ổn định (xung quanh mức 1 USD).
Tether (USDT), TrueUSD (TUSD), Paxos (PAX) và USD Coin (USDC) là những ví dụ điển hình và tỉ lệ trao đổi giữa chúng với USD là 1:1 (dù tỉ lệ này có đôi chút giao động nhưng không lớn).
Tuy nhiên đối với những loại tiền này chỉ có thể cho lưu thông số lượng coin tương ứng với số tiền đảm bảo mà họ có trong ngân hàng, do đó nguồn cung loại coin này bị giới hạn bởi số tiền đảm bảo của công ty phát hành và bị phụ thuộc vào ngân hàng và tiền pháp định.
Vì thế, Polkadot trao quyền cho một mạng lưới blockchain công cộng, liên hợp và tư nhân đồng thời cho phép khả năng tương tác thực sự, khả năng mở rộng kinh tế và giao dịch.
Acala là một tập đoàn tài chính phi tập trung đầu tiên cung cấp một bộ giao thức: một giao thức stablecoin để đóng vai trò xây dựng DeFi của Polkadot.
Acala Dollar
Stablecoin Acala Dollar (mã: aUSD) là một loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng nhiều tài sản thế chấp, có giá trị ổn định so với Đô la Mỹ (1 aUSD ≈ 1 USD). Nó dùng DOT hoặc BTC, ETH làm tài sản thế chấp. Bất kì ai sử hữu loại tài sản tiền điện tử được hỗ trợ bởi Acala Network có thể tận dụng chúng để tạo token aUSD bằng cách tạo Vị thế nợ thế chấp (CDP) thông qua giao thức Honzon.
Cơ chế hoạt động giao thức Honzon
Giao thức HOMA
Giao thức này giải quyết việc kém thanh khoản của tài sản đem đặt cọc.
Tài sản đặt cọc của người dùng sẽ được mã hoá dưới dạng: L-Assest (ví dụ: L-Dot). Với tài L-DOT này người dùng có thể đem đi cho vay hoặc làm tài sản thế chấp để vay aUSD.
Các tài sản L-DOT này có thể:
Trở thành trung tâm dịch vụ thực hiện các hoạt động DeFi trên một nền tảng. Các hoạt động diễn ra trên app bao gồm những hoạt động sau:
Khác với hầu hết dự án, Acala Network được xây dựng trên Polkadot, thay vì Ethereum. Acala Network bao gồm một bộ các sản phẩm:
Tuy nhiên, không giống MakerDAO, tài sản này không chỉ là DOT (native token của Polkadot blockchain), mà còn là các tài sản của blockchain khác như BTC, ETH,… (nhưng phải chuyển đổi sang tài sản tương ứng bên Polkadot bằng bridge). Stablecoin aUSD mint được có thể sử dụng ở mọi ứng dụng trên Polkadot.
Ngoài ra, ở Ethereum, đòi hỏi phải có external liquidator để theo dõi, đóng các vị thế nguy hiểm thì Honzo Protocol sử dụng Off-chain Worker để tự động hóa việc này nhằm tăng cường tính bảo mật và ổn định của stablecoin.
Khi lock tài sản vào Homa Protocol, người dùng sẽ nhận được tài sản bị khóa có dạng L-xxx (ví dụ, lock DOT sẽ nhận lại L-DOT). L-DOT này có thể cho vay, hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp để mint ra aUSD.
Bất cứ khi nào, L-DOT đều có thể swap lại DOT. Tuy nhiên phải đợi 28 ngày sau mới hoàn thành việc swap. Sau khi quá trình hoàn thành, người dùng phải trả phí dịch vụ bằng ACA.
Có thể thấy mô hình của ACA Network không phải quá mới và hiện nay trên thị trường đã có khá nhiều dự án tương tự ví dụ như JUST. Tuy nhiên với lợi thế xây dựng trên nền tảng mạng Polkadot và sự quan tâm lớn của cộng đồng đối với các dự án trên mạng này Acala Network đang có được những cộng đồng lớn và active. Nhận được khá nhiều quan tâm của các nhà đầu tư lớn thì dự án sẽ có cơ hội phát triển mạnh hơn trong tương lai. Rất đáng để anh em đầu tư!!!!
Acala Network (ACA) là gì?
Các stablecoin USD hiện có phổ biến nhất trên nền tảng Ethereum, USDC (stablecoin tập trung) và DAI (stablecoin phi tập trung). Trong lĩnh vực stablecoin phi tập trung (sử dụng cơ chế thế chấp để đảm bảo stablecoin), các tài sản mạng đơn lẻ về cơ bản bị giới hạn bởi sổ cái và các tài sản thế chấp, do đó hạn chế việc sử dụng và chấp nhận chúng.Polkadot trao quyền cho một mạng lưới blockchain công cộng (Acala network), liên hợp và tư nhân, đồng thời cho phép khả năng tương tác thực sự, khả năng mở rộng kinh tế và giao dịch. Acala là một tập đoàn tài chính phi tập trung đầu tiên cung cấp một bộ giao thức: một giao thức stablecoin để đóng vai trò xây dựng DeFi của Polkadot.
Acala Network có nhiều tính năng nổi bật như: Minted Stablecoin, Lending, Dex, dịch vụ Staking. Tầm nhìn của Acala là tạo ra một khuôn khổ tài chính mở với hệ sinh thái Polkadot, mang lại sự ổn định tài chính, tính thanh khoản và khả năng tiếp cận các tài sản mã hóa toàn cầu.
2. Ý tưởng dự án
Trong một thị trường crypto khá biến động, stablecoin được tạo ra để duy trì sự ổn định giống như cái tên của chúng. Trong khi Bitcoin, Ethereum hay các đồng altcoin khác có thể biến động về giá rất lớn chỉ trong một thời gian ngắn thì stablecoin duy trì giá trị tương đối ổn định (xung quanh mức 1 USD).
Tether (USDT), TrueUSD (TUSD), Paxos (PAX) và USD Coin (USDC) là những ví dụ điển hình và tỉ lệ trao đổi giữa chúng với USD là 1:1 (dù tỉ lệ này có đôi chút giao động nhưng không lớn).
Tuy nhiên đối với những loại tiền này chỉ có thể cho lưu thông số lượng coin tương ứng với số tiền đảm bảo mà họ có trong ngân hàng, do đó nguồn cung loại coin này bị giới hạn bởi số tiền đảm bảo của công ty phát hành và bị phụ thuộc vào ngân hàng và tiền pháp định.
Vì thế, Polkadot trao quyền cho một mạng lưới blockchain công cộng, liên hợp và tư nhân đồng thời cho phép khả năng tương tác thực sự, khả năng mở rộng kinh tế và giao dịch.
Acala là một tập đoàn tài chính phi tập trung đầu tiên cung cấp một bộ giao thức: một giao thức stablecoin để đóng vai trò xây dựng DeFi của Polkadot.
3. Acala giải quyết vấn đề gì?
- Tạo ra một stablecoin với chi phí thấp, thanh toán không biên giới để chuyển giao giá trị cho tất cả các blockchain được kết nối trong một mạng
- Tài sản thế chấp có thể lấy từ cả mạng Polkadot và bất kỳ mạng lưới nào được kết nối với Polkadot để tăng giá trị đảm bảo
- Là một mạng lưới stablecoin chuyên biệt có thể có tuỳ chỉnh biểu phí trong khi duy trì tính bảo mật. Tính bảo mật được tận dụng từ tính bảo mật của Polkadot.
- Phục vụ như một khối xây dựng các dịch vụ tài chính mở
4. Sản phẩm
Acala Dollar
Stablecoin Acala Dollar (mã: aUSD) là một loại tiền điện tử được hỗ trợ bằng nhiều tài sản thế chấp, có giá trị ổn định so với Đô la Mỹ (1 aUSD ≈ 1 USD). Nó dùng DOT hoặc BTC, ETH làm tài sản thế chấp. Bất kì ai sử hữu loại tài sản tiền điện tử được hỗ trợ bởi Acala Network có thể tận dụng chúng để tạo token aUSD bằng cách tạo Vị thế nợ thế chấp (CDP) thông qua giao thức Honzon.
Cơ chế hoạt động giao thức Honzon
- Gửi tài sản đem thế chấp: Dùng DOT hoặc BTC, ETH sau đó được mã hoá dưới dạng L-Tài sản (ví dụ: L-DOT) thông qua giao thức HOMA
- Tạo vị thế nợ thế chấp CDP
- Vay aUSD, đồng thời khoá tài sản thế chấp
- Hoàn trả aUSD và trả phí vay (bằng ACA token) thì mới có thể rút tài sản thế chấp.
- Trường hợp giá tài sản thế chấp thấp hơn phần đã vay thì cơ chế thanh lý hoạt động.
Giao thức HOMA
Giao thức này giải quyết việc kém thanh khoản của tài sản đem đặt cọc.
Tài sản đặt cọc của người dùng sẽ được mã hoá dưới dạng: L-Assest (ví dụ: L-Dot). Với tài L-DOT này người dùng có thể đem đi cho vay hoặc làm tài sản thế chấp để vay aUSD.
Các tài sản L-DOT này có thể:
- L-DOT có khả năng xuyên chuỗi và có thể được sử dụng để tham gia vào các hoạt động mạng khác như cho vay hoặc làm tài sản thế chấp trong Honzon Stablecoin Protocol.
- L-DOT có thể đổi lấy DOT bất cứ lúc nào
- L-DOT có thể đem đi Stake để lấy lãi (20%/năm)
Trở thành trung tâm dịch vụ thực hiện các hoạt động DeFi trên một nền tảng. Các hoạt động diễn ra trên app bao gồm những hoạt động sau:
- Vay aUSD và quản lý các khoản dư nợ
- Kiếm lời trên aUSD
- Giao dịch token trên các giao dịch phi tập trung
- Tham gia quản trị bởi những người nắm giữ ACA token
5. Điểm nổi bật của Acala Network (ACA)
Khác với hầu hết dự án, Acala Network được xây dựng trên Polkadot, thay vì Ethereum. Acala Network bao gồm một bộ các sản phẩm:
- Ứng dụng cho vay: Honzon Protocol.
- Ứng dụng staking: Homa Protocol.
- Stablecoin: aUSD.
- Native token: ACA.
Honzon Protocol: Multi-collateral Type CDP
Đây là ứng dụng được lấy cảm hứng và hoạt động tương tự MakerDAO với cơ chế CDPs, người dùng có thể mint Stablecoin aUSD bằng cách thế chấp tài sản của mình.Tuy nhiên, không giống MakerDAO, tài sản này không chỉ là DOT (native token của Polkadot blockchain), mà còn là các tài sản của blockchain khác như BTC, ETH,… (nhưng phải chuyển đổi sang tài sản tương ứng bên Polkadot bằng bridge). Stablecoin aUSD mint được có thể sử dụng ở mọi ứng dụng trên Polkadot.
Ngoài ra, ở Ethereum, đòi hỏi phải có external liquidator để theo dõi, đóng các vị thế nguy hiểm thì Honzo Protocol sử dụng Off-chain Worker để tự động hóa việc này nhằm tăng cường tính bảo mật và ổn định của stablecoin.
Homa: The Tokenized Staking Liquidity Protocol
Hạn chế của Yield faming là tài sản người dùng sẽ bị locked để nhận được phần thưởng. Tuy nhiên, ở Homa Protocol, người dùng vừa có thể tham gia Yield farming, vừa có thể sử dụng số tài sản này làm việc khác.Khi lock tài sản vào Homa Protocol, người dùng sẽ nhận được tài sản bị khóa có dạng L-xxx (ví dụ, lock DOT sẽ nhận lại L-DOT). L-DOT này có thể cho vay, hoặc sử dụng làm tài sản thế chấp để mint ra aUSD.
Bất cứ khi nào, L-DOT đều có thể swap lại DOT. Tuy nhiên phải đợi 28 ngày sau mới hoàn thành việc swap. Sau khi quá trình hoàn thành, người dùng phải trả phí dịch vụ bằng ACA.
Có thể thấy mô hình của ACA Network không phải quá mới và hiện nay trên thị trường đã có khá nhiều dự án tương tự ví dụ như JUST. Tuy nhiên với lợi thế xây dựng trên nền tảng mạng Polkadot và sự quan tâm lớn của cộng đồng đối với các dự án trên mạng này Acala Network đang có được những cộng đồng lớn và active. Nhận được khá nhiều quan tâm của các nhà đầu tư lớn thì dự án sẽ có cơ hội phát triển mạnh hơn trong tương lai. Rất đáng để anh em đầu tư!!!!
